목차
2024년 10월 31일부터
퇴직연금 상품을 해지하지 않고
그대로 다른 금융사로 옮길 수 있는
'퇴직연금 실물이전 서비스'가
시작됩니다!
퇴직연금을 더 유리한 조건에서
관리하고 싶은 사람들에게는
매우 반가운 소식입니다.
이제 이 서비스가 어떤 점에서 유용한지,
언제 어떻게 신청할 수 있는지
설명드리도록 하겠습니다.
1. 퇴직연금 실물이전 서비스란?
지금까지는 퇴직연금을
다른 금융사로 이전하려면
기존 상품을 해지하고 현금으로 전환한 후
다시 투자해야 했습니다.
이 과정에서 중도해지 수수료나
시장 변동에 따른 손실을 감수해야 했죠.
하지만 퇴직연금 실물이전 서비스가 도입되면서
이제는 해지 없이 퇴직연금을 옮길 수 있게 되었어요.
복잡한 절차도 줄고, 손실도 최소화할 수 있어요.
2. 언제부터 신청할 수 있나요?
이 서비스는 2024년 10월 31일부터
공식적으로 시작됩니다.
이 날 이후부터는
기존의 퇴직연금을 해지하지 않고도
더 나은 조건을 제공하는 금융사로
쉽게 옮길 수 있죠.
3. 어떻게 신청하나요?
실물이전 서비스를 신청하는 방법은 아주 간단해요!
다음 단계를 차근차근 따라가면 됩니다.
1. 새로운 금융사 선택
먼저 퇴직연금을 옮기고 싶은
새로운 금융사를 선택하세요.
각 금융사의 수익률, 서비스 조건 등을
꼼꼼히 비교하는 것이 중요하죠.
2. 퇴직연금 계좌 개설
선택한 금융사에서
퇴직연금 계좌를 새로 만들거나,
이미 계좌가 있다면
그 계좌로 바로 이전을 신청할 수 있어요.
3. 이전 신청서 작성
새로운 금융사에 계좌를 개설했다면,
이전 신청서를 작성해 제출하세요.
현재 퇴직연금을 관리하고 있는 금융사에
내가 퇴직연금을 다른 곳으로 옮기겠다는
의사를 알리는 과정이죠.
4. 상품 목록 및 유의사항 확인
기존 금융사는 실물이전이
가능한 상품 목록을 제공해 주고,
이전 가능한지 여부를 확인할 수 있도록
도와줄 거예요.
5. 이전 완료 및 결과 통보
모든 절차가 완료되면
SMS나 휴대폰 앱을 통해
이전 결과를 통보받을 수 있어요.
4. 어떤 상품들이 이전 가능한가요?
퇴직연금의 대부분의 주요 상품들,
즉 예금, 공모펀드, ETF 등은 실물이전이 가능합니다.
하지만 디폴트 옵션 상품이나
보험계약 형태의 상품 등
일부 상품은 이전이 불가능할 수 있으니
미리 확인하는 것이 좋아요.
5. 유의할 점
4번에서의 내용과 함께
이전하고자 하는 금융사가
내가 보유한 상품을 취급하는지
확인하는 것도 필수예요.
만약 취급하지 않으면 해당 상품은
해지 후 현금화해야 할 수도 있어요.
퇴직연금 실물이전 서비스는
퇴직연금 가입자에게
더 많은 선택권을 부여하고,
더 나은 수익률을 기대할 수 있게 해주는 제도입니다.
복잡한 절차 없이, 손실 걱정 없이
더 나은 금융사를 선택할 수 있는
기회를 놓치지 마세요!
2024년 10월 31일 이후,
여러분의 퇴직연금을
더 똑똑하게 관리해 보세요.
